Центробанк готовит новые правила для банков по снятию наличных

Банки в России могут начать работать по новым правилам борьбы с мошенниками уже с 2027 года. Банк России подготовил проект указания, согласно которому кредитные организации обяжут отчитываться по отдельной форме обо всех случаях подозрительного снятия наличных через банкоматы. Документ опубликован для публичного обсуждения.

Речь идет о новой форме отчетности, которая будет фиксировать операции по выдаче наличных без добровольного согласия клиента. Под такими случаями понимаются не только прямые списания без ведома владельца карты, но и ситуации, когда человек сам снимает деньги, находясь под давлением обмана или введения в заблуждение со стороны мошенников. Именно такие схемы сегодня считаются одними из самых распространенных.

Согласно проекту, банки будут обязаны собирать и передавать регулятору данные о количестве и суммах подозрительных операций с наличными, совершенных физическими лицами через банкоматы. Это позволит Центробанку более точно оценивать масштабы мошенничества и эффективность защитных мер.

Документ также закрепляет механизм экстренной защиты клиентов. Если банк замечает признаки мошенничества при снятии наличных, он должен уведомить клиента и временно ограничить операции. В частности, вводится лимит: в течение 48 часов человек сможет снимать не более 50 тысяч рублей в сутки. Все такие случаи банки должны будут отдельно отражать в отчетности.

Планируется, что новые требования вступят в силу с 1 января 2027 года. Пока же Банк России принимает предложения и замечания к проекту — обсуждение продлится до 26 января 2026 года. После этого документ может быть доработан и утвержден в окончательной редакции.