Банки усилят контроль за наличными деньгами россиян

Наличные деньги большинства россиян не должны стать объектом повышенного внимания банков. Однако крупные суммы, происхождение которых не совпадает с заявленными доходами, могут вызвать дополнительные вопросы. Об этом 24 сентября заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, усиление контроля не затронет обычные финансовые операции примерно 95% граждан. В первую очередь речь идет о случаях, когда человек с небольшим официальным доходом внезапно начинает оперировать миллионами рублей или долларов.

Аксаков объяснил, что новые меры связаны в том числе с борьбой с незаконными операциями с использованием криптовалют. Наличные могут использоваться для покупки криптоактивов, поэтому банки и регуляторы хотят внимательнее относиться к происхождению таких средств. Подробнее о заявлении главы комитета сообщил РБК.

При этом речь не идет о запрете наличных или тотальной проверке денег граждан. Банк России ранее сообщил о подготовке новых рекомендаций для банков по проверке источников происхождения наличности. Меры должны касаться как физических лиц, так и организаций.

С 2027 года также планируется автоматический обмен информацией между ЦБ и ФНС по счетам, где выявлены признаки неподтвержденных доходов. Одним из ориентиров называют сумму 2,4 млн рублей в год, но это не означает автоматического начисления налога или блокировки счета.

Еще одним изменением станет использование ИНН как обязательного реквизита банковских счетов. По данным экспертов, это позволит сопоставлять операции одного человека в разных банках.