В чем опасность переводов по номеру телефона

В беседе с RT член Общественной палаты, доктор юридических наук, профессор и декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов предупредил: при переводе денег незнакомому человеку отправитель не может быть уверен в том, кто фактически получит его денежные средства. При отправлении денег на чужую карту существует риск, что получателем окажется лицо, включенное в перечень террористов и экстремистов, а его банковский служит инструментом для финансирования запрещенной деятельности.

Эксперт также отметил, что подобные операции могут привлечь внимание банка или контролирующих органов – в таком случае в отношении отправителя могут инициировать проверку. Собеседник RT подчеркнул, что банк вправе заблокировать счет отправителя, если выяснится, что получатель перевода вовлечен в сомнительные схемы. К ним относятся, например, операции по обналичиванию средств, транзитные операции, а также связи с нелегальными казино или криптообменниками.

Если же деньги были переведены по номеру телефона или на карту незнакомого продавца в результате ошибки или обмана, вернуть их становится сложной задачей.

По словам Виноградова, если между сторонами, рассчитывающимися подобным образом, возникнет спор, именно покупателю придется подтверждать сам факт наличия договоренности, так как один лишь перевод не служит доказательством какого-либо соглашения.

Совершение платежа не влечет за собой появления юридических обязанностей у продавца. Если покупатель отправит деньги, но не получит товар, тогда ему предстоит доказать в суде, за что он заплатил, какова была цена, какими были сроки и условия передачи товара, а сделать это порой бывает очень непросто.