Россиянам объяснили, какие операции с картами банки могут посчитать подозрительными

Закон
09:42
563 просмотра
Алексей Югов
Россиянам объяснили, какие операции с картами банки могут посчитать подозрительными

Российские банки могут посчитать подозрительными сразу несколько операций, которые привыкли выполнять добросовестные клиенты. Как мошеннические действия могут быть восприняты даже самые простые денежные переводы. Об этом агентству "Прайм" рассказал заслуженный юрист России Иван Соловьев.

Все банки так или иначе выполняют рекомендации ЦБ, который борется с легализацией преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности и иными способами обогащения. Под определение незаконного могут попасть даже вполне "невинные" операции, в частности:

  • большое количество зачислений или списаний, проводимых с физическими лицами (речь идет о более чем 30 операциях в день);
  • перечисление средств размером более 100 тысяч рублей ежедневно;
  • перечисление средств размером более 1 млн рублей ежемесячно;
  • маленький промежуток времени между зачислением и списанием средств (до 12 часов).

Все эти операции могут вызвать подозрение и настороженность у денежно-кредитной организации.

Впрочем, на блокировку проведения подобных операций банки идут в исключительных случаях. По большей части все ограничивается наблюдением за дальнейшими действиями держателя карты. Если операции будут повторяться, то информацию о физическом лице передадут в правоохранительные органы.