Разъяснения эксперта: какие операции с наличными могут вызвать подозрения у банков

Консультант по налогам, руководитель сети бухгалтерских агентств Надежда Нестерова в беседе с RuNews24.ru напомнила о том, что с 1-го сентября в России начали действовать новые правила снятия наличных денежных средств, согласно которым банки могут временно ограничивать выдачу банкнот. Это необходимо для того, чтобы пресекать деятельность мошенников и вовремя предотвращать попытки злоумышленников заполучить деньги жертв.

Эксперт отметила, что сотрудники банка должны будут уделять особое внимание некоторым операциям и пристально следить за подозрительными действиями клиентов. Всего в Приказе Центробанка «Об установлении признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов» определено 9 признаков, требующих дополнительного контроля. 

Так, вопросы у банковских работников может вызвать проведение операции в непривычное время, запрос на выдачу наличных в течение суток после получения кредита, многочисленные звонки или СМС-сообщения с новых номеров за несколько часов до снятия денег, поступление информации от операторов связи или владельцев мессенджеров о наличии вредоносных программ на телефоне клиента.

В случае выявления этих и других подозрительных признаков банк сможет ограничить выдачу наличных в банкоматах до 50 000 рублей на 48 часов, предварительно предупредив об этом клиента.