«Сомнительные услуги». Экономист о лишении лицензии РНКО «РИБ»

Лишилась лицензии на проведение банковских операций РНКО «РИБ», эта организация не являлась участником системы страхования вкладов. Что будет с деньгами клиентов, предположил кандидат экономических наук Юрий Твердохлеб.

Банк России отозвал лицензию у Расчетной небанковской кредитной организации «РИБ» (РНКО «РИБ»), сообщается на сайте регулятора. Выяснилось, что организация обслуживала расчеты между гражданами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, отмечается в сообщении. Уточняется, что по величине активов она занимала 355 место в банковской системе Российской Федерации.

Лицензия была отозвана в связи с нарушением действующего законодательства, отметил кандидат экономических наук, доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов РАНХиГС Юрий Твердохлеб.

«Кредитная организация занималась открытием банковских счетов и осуществлением расчетно-кассового обслуживания непосредственно физических и юридических лиц. Кредиты эта организация, похоже, не выдавала и занималась в основном расчетными операциями: открывала и вела накопительные, расчетные, специальные счета юридических и физических лиц», – сказал он.

Бывают ситуации, когда подобные организации в погоне за достаточно большими доходами начинают оказывать сомнительные услуги клиентам, считает экономист.

«В частности, организация «РИБ» в том числе осуществляла платежи по онлайн-казино, букмекерской деятельности. Эта деятельность подпадает под соответствующие ограничительные законодательные меры. Скорее всего, "РИБ" занималась не только этими операциями, но еще и операциями, подпадающими под 115-й федеральный закон в части отмывания денег. Выявив эти операции, Центробанк поступил законно, отозвав лицензию», – уверен он.

По словам эксперта, регулятор планомерно пресекает работу кредитных организаций, оказывающих сомнительные услуги, поэтому теперь нарушения закона происходят не в массовом порядке.

«Надо отдать должное, что больше десяти лет Центробанк достаточно планомерно ведет работу по противодействию отмыванию криминальных доходов, и сферы таких операций сужаются. Тем не менее периодически возникают очаги подобных операций. ЦБ их пресекает и отзывает лицензию. Сказать, что это происходит в массовом порядке, я не могу, потому что Центробанк и Росфинмониторинг достаточно серьезно стоят на страже и не допускают подобные операции, стараются свести к минимуму», – считает Юрий Твердохлеб.

Вкладчики не должны пострадать из-за отзыва лицензии, несмотря на то, что РНКО «РИБ» не является участником системы страхования вкладов, полагает он.

«Судя по тому, какие услуги оказывала организация, они пытались обойти законодательство и открывали некие накопительные счета, которые формально не подпадают под действие системы страхования вкладов. Естественно, если у людей были деньги на этих счетах, то я думаю, что они, не попадая под систему страхования вкладов, будут возвращены в соответствии с существующим порядком банкротства и прекращения деятельности организации», – предположил экономист.

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен и читайте нас в Яндекс.Новостях!