Названы основания для блокировки банковских переводов на 2 дня

С 25 июля 2024 года для банков вводится обязанность приостанавливать на 2 дня подозрительные денежные переводы. Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова в беседе с «Прайм» рассказала о критериях, по которым будут определять переводы мошенникам.

Эксперт пояснила, что Центробанк уже долгое время предпринимает меры по борьбе с мошенничеством, в числе которых – появление Базы данных мошеннических счетов. В ней собраны контакты лиц, которые, по мнению банков, имеют отношению к мошенническим операциям.

Наличие такой базы данных позволяет банкам вовремя пресекать мошеннические процессы и не допускать переводы денежных средств злоумышленникам на уже известные счета.

Помимо информации о потенциальных мошенниках в базе данных Центробанка, банки будут ориентироваться и на другие критерии, свидетельствующие о вероятном мошенническом переводе. Среди них нетипичные признаки операции (например, перевод слишком большой денежной суммы), подозрительные действия клиента до операции (например, частые звонки, долгие разговоры по телефону, множество смс-сообщений от незнакомых пользователей). 

Напоминаем, ранее мы писали о том, что в России банки будут блокировать денежные переводы на 2 дня.