Разъяснения юриста: почему банки блокируют денежные переводы

Адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры», Дмитрий Пашин, в беседе с РИА Новости назвал причину участившихся блокировок денежных переводов. Все дело – в нетипичном поведении пользователей, вызвавшем подозрения у банков и, как следствие, блокировку операций.

Юрист отметил, что подозрительными банковской организации могут показаться операции по переводу нетипичной (слишком большой) денежной суммы или операции, совершенные в нетипичное время или с необычного для пользователя устройства.

Также блокировка может последовать, если перевод совершается из нехарактерного места или если отправка денежных средств осуществляется с нестандартной периодичностью или частотой, а также в случае, когда получатель перевода – нетипичный, не соответствующий предыдущим банковским операциям.

Дмитрий Пашин привел пример, когда отправка денежных средств может быть заблокирована. Например, если обычная сумма переводов пользователя в месяц не превышает 20 000 рублей, а в один день он внезапно решит отправить кому-то 1 миллион. С большой вероятностью банк не даст завершить такую операцию, поскольку разница в переводимых суммах слишком велика, а поведение нехарактерно для отправителя.