Переводы под контролем: банки стали уточнять родственные связи при крупных операциях

Российские банки усилили проверки денежных переводов на фоне роста мошеннических атак. Теперь при попытке отправить крупную сумму клиенту могут задать дополнительные вопросы, в том числе о том, кем получатель приходится отправителю.

Как сообщает РИА «Новости», в ряде случаев операция временно приостанавливается. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и уточняет детали перевода. Банковских специалистов интересуют персональные данные получателя, характер отношений между сторонами, а также цель перечисления средств и то, как они планируется использовать.

Такие проверки касаются именно крупных сумм и операций, которые система считает потенциально рискованными. Подобный подход позволяет банкам убедиться, что клиент действует осознанно и не находится под влиянием мошенников.

В финансовых организациях подчеркивают, что дополнительные вопросы — это часть мер по защите клиентов и противодействию мошенническим схемам. Цель нововведений — снизить число случаев, когда деньги уходят злоумышленникам под видом «срочных» или «семейных» переводов.