C 1 июня Росфинмониторинг сможет блокировать подозрительные переводы без суда

В России участились случаи блокировок переводов по картам — даже за кофе или поездку в такси. Банки замораживают «подозрительные» транзакции.

Срок приостановки операций по банковским картам россиян может достигать 30 дней — об этом рассказала сенатор Госдумы Ольга Епифанова. По её словам, в большинстве случаев ограничения не превышают 10 дней, однако при наличии подтверждений от компетентных органов иностранных государств срок может быть увеличен в три раза.

Сенатор уточнила, что при блокировке перевода гражданин будет проинформирован в тот же день. При этом Росфинмониторинг обязан в течение трёх рабочих дней объяснить причины приостановки операции после соответствующего обращения клиента. Это позволит людям быстрее понять ситуацию и при необходимости подготовить документы для разблокировки средств.

Чтобы избежать блокировки перевода, россиян призывают соблюдать базовые меры финансовой безопасности: не делиться реквизитами банковских карт, внимательно относиться к поступлениям от незнакомцев и заранее готовить документальные подтверждения происхождения средств. Кроме того, перед нетипичными действиями — например, поездкой за границу — рекомендуется заранее уведомить банк. Это может помочь избежать автоматической блокировки при попытке выполнить перевод или снять наличные в другом регионе.

Если перевод всё же оказался приостановлен, Епифанова советует незамедлительно предоставить в банк и регулятор пояснение причин перевода. В случае несогласия с решением о блокировке, гражданин может подать жалобу в Центробанк России или обратиться в суд.

Также в силу вступил новый закон, ограничивающий переводы и обналичивание средств для одной категории граждан — дропперов. Это люди, которых мошенники используют для обналичивания и перевода незаконно полученных денег. Теперь такие лица не смогут выводить или переводить более 100 тысяч рублей в месяц. Ограничение действует с 15 мая 2025 года и призвано усилить борьбу с финансовыми махинациями.