Центробанк ужесточил контроль за операциями с наличными деньгами

Центробанк ужесточил контроль за оборотом наличных денег, разработав новые критерии проверки подозрительных операций. Согласно методическим рекомендациям регулятора, финансовые организации будут уделять повышенное внимание крупным взносам наличных, не соответствующим официальным доходам клиентов.

Как поясняют эксперты, под особый контроль попадут операции по внесению наличных для погашения кредитов, зачисление средств от третьих лиц без очевидной связи, а также покупка валюты за наличные рубли. «Добропорядочным гражданам необходимо хранить все документы, подтверждающие легальность происхождения средств — от договоров купли-продажи имущества до выписок со счетов», — советует финансовый аналитик.

Новые меры направлены на противодействие отмыванию преступных доходов и мошенническим схемам. Клиентам, чьи операции покажутся банку подозрительными, придется предоставлять дополнительные объяснения и документальные доказательства законности операций. Специалисты рекомендуют заранее готовить бумаги для подтверждения источников крупных денежных поступлений, чтобы избежать блокировки счетов и задержек в проведении операций.