Росфинмониторинг объяснил, зачем вводить лимит на наличные в банкоматах

Росфинмониторинг поддержал идею ограничить внесение наличных через банкоматы и объяснил, зачем это нужно. В ведомстве считают, что такие операции нередко используются в схемах по отмыванию денег и сокрытию их реального происхождения.

Как сообщили в Росфинмониторинге РБК, внесение крупных сумм наличными через банкоматы может быть инструментом легализации доходов, полученных преступным путем. Речь идет, в том числе, о так называемых дропах — подставных лицах, на которых открываются счета для дальнейшего зачисления средств из сомнительных источников.

В службе напомнили, что еще в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма 2022 года отмечались подобные схемы. По данным ведомства, злоумышленники используют счета физических лиц для «прогонки» денег неизвестного происхождения, после чего средства выводятся или переводятся дальше по цепочке.

Именно поэтому возможное введение лимита на пополнение счетов через банкоматы — не более 1 млн рублей в месяц — в Росфинмониторинге считают оправданным. Такая мера, по мнению службы, может снизить риски использования банковской инфраструктуры в противоправных целях.

При этом банки сохранят право запрашивать у клиента документы, подтверждающие происхождение средств, если у сотрудников возникнут обоснованные сомнения. Это предусмотрено действующим законодательством о противодействии отмыванию доходов.

Инициатором изменений выступил Минфин. Законопроект, который уже направлен на согласование в Центробанк и Росфинмониторинг, предполагает внесение поправок в закон о банках и банковской деятельности. Сейчас каких-либо ограничений на внесение наличных через банкоматы нет, что, как считают авторы инициативы, создает возможности для ввода в оборот денег неизвестного происхождения.

В Госдуме идею поддержали. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что мера выглядит логичной и способна сократить случаи финансового мошенничества, в том числе когда граждане под влиянием злоумышленников снимают и затем повторно вносят деньги через банкоматы.