Банки начнут чаще блокировать переводы россиян уже с января

Банк России расширил перечень признаков, по которым денежные переводы могут быть признаны подозрительными. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Как выяснило издание РИА Новости, изменения затронут как кредитные организации, так и обычных пользователей банковских сервисов.

Теперь под особое внимание будут попадать переводы через Систему быстрых платежей на суммы от 200 тысяч рублей, если деньги отправляются с собственного счета в одном банке на счет в другом, а затем в течение суток перечисляются третьему лицу. Еще одним тревожным сигналом станет попытка внести наличные через банкомат с использованием цифровой карты.

ЦБ также будет учитывать «цифровое поведение» клиента. Например, если человек сменил номер телефона для входа в онлайн-банк или на портал «Госуслуги» менее чем за двое суток до перевода, операция может быть приостановлена. Подозрения вызовет и использование непривычных программ, сервисов или интернет-провайдеров при подключении к банковским приложениям. В список признаков попало и совпадение данных получателя цифрового рубля с информацией из реестра переводов, совершенных без согласия клиентов.

Эксперты отмечают, что для банков это означает рост затрат. Финансовым организациям придется выстраивать более сложные системы обмена информацией с операторами связи, мессенджерами и интернет-платформами, чтобы отслеживать нетипичную активность и возможные признаки обмана.

Специалисты по цифровой безопасности считают, что такие меры стали ответом на эволюцию мошенничества. Все чаще злоумышленники действуют не напрямую, а через психологическое давление и манипуляции, подталкивая людей к переводу денег. Поэтому банки вынуждены анализировать не только сам платеж, но и события, которые ему предшествовали.

Для клиентов это обернется более строгими проверками и дополнительными подтверждениями операций. Возможны задержки переводов и запросы от банков, но эксперты считают такие неудобства оправданными на фоне масштабов мошенничества.

Отдельно подчеркивается усиление контроля за переводами на криптовалютные биржи, операциями через удаленные каналы доступа и платежами в адрес зарубежных онлайн-сервисов. По мнению аналитиков, новые меры — это осознанная плата за снижение рисков и попытка сдержать финансовые потери граждан, которые уже стали одной из самых острых проблем в банковской сфере.