Юрист рассказал, при каких условиях банки могут блокировать переводы самому себе

Банковские переводы самому себе могут оказаться под блокировкой, если у финансового учреждения возникнут подозрения о возможном уходе от налогов или отмывании денег. С таким заявлением выступил юрист и доктор экономических наук Игорь Костиков в интервью изданию «Лента.ру». По его словам, банк обращает внимание на операции, которые потенциально могут повлиять на налоговую отчетность клиента.

Эксперт пояснил, что если человек является индивидуальным предпринимателем и переводит средства на свой счет, банк может посчитать эти операции попыткой уменьшить налоговую базу. В этом случае переводы могут быть расценены как расходы, которые, по мнению финансового учреждения, должны были быть отражены в отчетности.

Кроме того, Костиков отметил, что банки могут воспринимать переводы на один и тот же счет как признаки отмывания денег, особенно если деньги поступают с разных банковских счетов. В таких случаях финансовые организации вправе приостанавливать операции до выяснения обстоятельств.

Юрист подчеркнул, что при блокировке перевода дистанционно решить проблему обычно не удается. Он рекомендовал обращаться напрямую в банк, который осуществил блокировку, и разбираться в ситуации на месте. Только при личном обращении специалисты смогут уточнить причины и при необходимости разблокировать операцию.