Эксперт напомнила, как снизить риск блокировки карты при частных переводах

В беседе с «Финансами Mail» кандидат экономических наук Лилия Буркина напомнила россиянам, можно ли осуществлять крупные переводы себе и другим людям с карты на карту, а также в каком случае платежное средство могут заблокировать даже за незначительные платежи. 

Переводы через официальные каналы безопасны, но банки все равно должны контролировать операции клиентов по Федеральному закону №115 и проверять с помощью внутренних систем защиты от мошенников. Если перевод сочтут нетипичным, то у банков есть возможность приостановить операцию или ограничить использование карты на время проверки. 

Частные большие переводы допускаются, когда деньги получены законным путем и отправитель может объяснить происхождение суммы. Однако без нюансов никуда. 

«С конца 2025 года Банк России включил крупные переводы самому себе через СБП (например, свыше 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц) в признаки потенциально мошеннических операций. Это сделано для борьбы с хищениями, когда мошенники вынуждают жертв переводить деньги на подконтрольные им счета», – пояснила эксперт. 

Что касается мелких переводов, иногда отправка 5-15 тыс. рублей несколько раз вызывает большее подозрение, чем один крупный. Клиента могут заподозрить в незаконной предпринимательской деятельности, дроблении незаконно полученной суммы и в использовании карты для дропперства. 

Во избежание блокировки карт стоит разделять их, если у вас есть бизнес, избегать необъяснимых операций, предупреждать банк о крупном переводе и хранить все подтверждающие документы, резюмировала Лилия Буркина.