Банк заблокировал перевод между своими счетами? Эксперты объяснили, почему это происходит всё чаще

Многие клиенты российских банков в последнее время сталкиваются с неожиданной проблемой — блокировкой переводов между собственными счетами. Казалось бы, деньги просто переходят с одного вашего счёта на другой, но операция внезапно останавливается. Как выяснилось, причина вовсе не в технических сбоях, а в усиленных мерах финансового контроля, направленных на борьбу с отмыванием средств и мошенничеством.

Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина пояснила агентству «Прайм», что подобные ограничения связаны с требованиями законодательства по противодействию легализации преступных доходов. Современные банковские системы используют автоматизированные алгоритмы, которые оценивают каждую транзакцию по множеству критериев. Если перевод кажется подозрительным, операция автоматически приостанавливается.

По словам эксперта, блокировка может сработать в случаях, когда клиент слишком часто переводит крупные суммы, делит их на множество мелких платежей, либо совершает переводы на новые или неизвестные реквизиты. Сигналом для службы безопасности также может стать внезапный вывод крупных средств после долгого накопления или поступления денег от сторонних лиц. В таких ситуациях банк обязан запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Банковский контроль в последние годы стал гораздо строже. Это связано не только с требованиями Центробанка, но и с активной борьбой с финансовыми мошенниками, отмыванием доходов и схемами «дробления» операций. В итоге под пристальное внимание попадают даже добросовестные клиенты, которые совершают частые переводы между своими счетами — например, между картой и вкладом.