100 тысяч — потолок: в России вводят лимит на переводы для подозреваемых в мошенничестве

С 15 мая 2025 года в России вступает в силу важное нововведение: для части граждан вводится ограничение на переводы между физическими лицами — не более 100 тысяч рублей в месяц. Это правило, как уточнили в Центробанке, направлено в первую очередь против так называемых дропперов — людей, которые сознательно или по наивности участвуют в обналичивании и выводе похищенных денег, помогая мошенникам.

Как пояснили в Банке России, новое ограничение не затронет всех россиян, а только тех, чьи данные уже зафиксированы в специальной базе, связанной с подозрительными транзакциями и мошенническими схемами. Именно они теперь не смогут свободно переводить крупные суммы другим гражданам или даже на свои собственные счета.

Ограничение суммы в 100 тысяч рублей призвано сбалансировать интересы: с одной стороны, дать человеку возможность проводить привычные переводы, а с другой — усложнить преступникам доступ к средствам, полученным незаконным путем. Центробанк уточнил, что те, кто попадёт под действие закона, смогут отправить больше указанной суммы только при личном визите в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. В случае необходимости перевести значительные суммы, потребуется подтвердить, что средства используются по законному назначению.

Ограничения касаются исключительно переводов между физическими лицами. Это значит, что подозреваемые в участии в теневых схемах по-прежнему смогут оплачивать покупки в магазинах, пользоваться маркетплейсами, оплачивать коммунальные и прочие услуги — как с помощью банковских карт, так и через онлайн-банкинг. Платежи юридическим лицам не попадают под действие нового закона.

Эксперты полагают, что инициатива усилит финансовый контроль и поможет снизить масштаб мошенничеств, связанных с массовыми кражами через социальную инженерию и фишинговые схемы. Особое внимание уделено дропперам — их деятельность считается одним из ключевых звеньев в финансовых махинациях. Теперь участие в сомнительных операциях не останется незамеченным: при фиксации подозрительных действий гражданин рискует попасть в специальный список, что автоматически ограничит его свободу в распоряжении средствами.

Ожидается, что такой подход позволит не только отслеживать сомнительные транзакции, но и уменьшит интерес к "лёгким деньгам", которые обещают мошенники своим пособникам.