Названы операции, которые банки считают признаками мошенничества

Крупный перевод самому себе через Систему быстрых платежей может стать одним из признаков возможного мошенничества. Об этом со ссылкой на МВД России сообщает ТАСС.

В ведомстве пояснили, что Банк России использует девять основных признаков, по которым кредитные организации оценивают риск мошеннических действий при снятии наличных. Один из них — перевод на собственный счет через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей. Также внимание банка может привлечь снятие наличных в течение суток после оформления кредита или смена номера телефона, который используется для входа в интернет-банк.

Кроме этого, специалисты обращают внимание на нетипичное поведение клиента. Подозрение могут вызвать попытки снять деньги в необычное время суток, использование банкомата в непривычном месте или операция на сумму, которая нехарактерна для владельца счета. Еще одним сигналом считается запрос на получение наличных способом, которым человек раньше не пользовался, например по QR-коду.

В список признаков также входят изменение активности телефонных разговоров незадолго до проведения операции, использование устройства с признаками вредоносного программного обеспечения, изменение характеристик телефона,