Россиян предупредили о блокировках счетов из-за комментариев к переводам

Переводы россиян теперь могут проверяться более внимательно: с 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным Национальной системы платежных карт. Речь идет об операциях через карты «Мир», Систему быстрых платежей и единый QR-код.

Финразведка сможет получать информацию о транзакциях практически в режиме реального времени, а автоматические системы — быстрее находить операции, которые выглядят подозрительно.

На этом фоне россиянам рекомендуют внимательнее относиться к сообщениям, которые они оставляют при переводе денег. Депутат Георгий Камнев в разговоре с «Газетой.Ru» отметил, что даже шутливая подпись вроде «на общак» или «за долю в бизнесе» теоретически может вызвать вопросы у системы.

Проблемы способны возникнуть и с вполне обычными формулировками. Например, комментарии «за аренду», «за услуги» или «покупка люстры» при переводе знакомому могут выглядеть как оплата коммерческих услуг, если такой операции не соответствует реальная ситуация.

Автоматическая проверка сама по себе не означает, что счет обязательно заблокируют. Однако подозрительная транзакция может попасть на дополнительный контроль, а в отдельных случаях банк способен временно ограничить операции.

По словам Камнева, если блокировка все же произошла, решить вопрос можно, но на это потребуется время. В некоторых случаях клиенту придется обратиться в банк лично и подтвердить происхождение и назначение перевода.

Поэтому при обычных переводах знакомым лучше писать понятные и правдивые комментарии, не используя шутки и формулировки, которые могут создать впечатление коммерческой сделки.